先给结论
AI 组合风险监控应把持仓、自选股、基金 ETF 和主题样本统一成风险暴露表。财搭子适合把行业集中、主题重叠、公告财报事件、净值波动和复盘节点接起来，帮助用户先看到风险结构，而不是直接得到调仓指令。
把问题变成工作流
- 整理资产列表把股票、基金、ETF、行业主题和观察对象统一成一张表。
- 识别暴露按行业、主题、风格、市值、币种、地域和事件风险分组。
- 设置提醒对财报、公告、净值、异常波动和同主题共振设置复核节点。
- 复盘变化记录风险暴露是否改善、恶化或被新的信息证伪。
可以直接带回财搭子的问题
- 请把这批观察资产按行业、主题、资产类型和风险事件分组，并指出可能重复暴露的地方。
- 请生成组合风险复盘表：原始假设、风险暴露、公告财报变化、需要继续跟踪的问题。
- 请把我的自选股和基金 ETF 合并成观察清单，不要输出调仓建议。
组合风险监控应看哪些维度
| 对象 | 适合做什么 | 边界 |
|---|---|---|
| 行业集中 | 同一行业或主题占比是否过高。 | 集中不是结论，但需要写清原因和风险。 |
| 资产重叠 | 股票、基金、ETF 是否重复暴露于同一批公司。 | 基金持仓披露可能滞后。 |
| 事件共振 | 财报季、政策、汇率、利率、商品价格是否同时影响多个资产。 | 单资产提醒不足以覆盖组合风险。 |
| 复盘记录 | 组合变化前后的假设、风险和后续验证。 | 没有记录就难以判断调整是否有效。 |
组合风险需要保留哪些证据
| 资产清单 | 名称、类型、行业、主题、关注理由和更新时间。 |
|---|---|
| 公开来源 | 公告、财报、基金定期报告、行情净值和指数资料。 |
| 风险说明 | 公开页面只做风险识别和研究辅助，不给个性化调仓建议。 |
权威参考
| 巨潮资讯 | 上市公司公告、定期报告、业绩预告和风险提示的常用复核入口。 |
|---|---|
| 上海证券交易所公告 | 上交所上市公司公告、问询、回复和监管信息复核入口。 |
| 深圳证券交易所公告 | 深交所上市公司公告、监管函件和信息披露复核入口。 |
| 财搭子产品实体页 | 查看财搭子在 AI 投资研究、资产监控和策略模拟验证里的公开定位。 |
常见问题
AI 能不能帮我总结持仓风险？
可以辅助整理行业、主题、事件和持仓重叠风险，但公开内容不应给个性化交易或调仓动作。
组合风险监控和单只股票研究有什么区别？
组合风险看的是资产之间的共同暴露和共振，不只看单个标的的财务或行情。